稳定币是什麽?想要稳定投资加密货币就靠它?

加密货币算是近年来发展相当快速且兴盛的投资商品,不过在这同时,有很多人想要投资加密货币,却碍於它的波动性太大,而迟迟不敢踏出这一步,

然而你知道其实在加密货币的世界当中,也有波动性较小的加密货币存在吗?而这种货币就被叫做稳定币,

那到底稳定币是什麽?

稳定币有哪些类型?

稳定币又该如何使用呢?

今天就让我们一起来认识它吧!

内容目录

稳定币是什麽?

稳定币的英文名称为Stablecoin,它是一种加密货币,然而和一般加密货币最大的不同之处,就在於它的市场波动性较小,所呈现的价格相较稳定,通常稳定币的价格会约略等同於一美元的价值,因此,简单来讲,稳定币就是一种具有相对价值稳定性的加密货币。

关於这个价值稳定的特点,其实也就解释了为什麽会有稳定币,出现在加密货币的世界当中,也就是为了解决加密货币市场波动性大的问题,

因为我们都知道,其实加密货币在最一开始出现的时候,像是比特币,其主要的核心用途之一,就是要建立一个较为完善的交易系统,

然而加密货币的波动性却成为了整个交易过程的一道阻碍,因为当你在消费中,进行支付款项时,如果一个货币本身的波动性太大,那你将有可能付出更多的机会成本,才能获得想要的物品,

像是最早有人花了一万颗比特币买了两个披萨,放到今日来看,你能想像这个成本到底有多高了吧…

因此,如果在消费交易方面上,还是一直使用波动性较大的加密货币,来当作支付的主要货币,那我想这样的金融体系,终有面临崩毁的一天,所以稳定币的出现,我想也算是加密货币趋向成熟的一条必经道路。

而讲到这里,我想你应该也会好奇,为什麽稳定币可以有别於一般的加密货币,能够保持其本身的价值稳定呢?

关於这点,稳定币背後的运作原理,就是因为一个稳定币的发行,会与其他种类的资产进行绑定,通常会绑定於现实世界的实体资产,像是一般的法币(美元)、黄金…等,

而这个含意,你可以把它想像成就是抵押证明的概念,也就是一颗稳定币,其背後会有储备一美元的资产,来保证它的价值,

然而,也因为稳定币的价值连动於现实世界的法币价值,所以,许多人也时常把稳定币视为虚拟世界当中的虚拟法币。

稳定币类型

那稳定币有哪些类型呢?基本上,主要可以分成四种:

法币型稳定币(Fiat-Collateralized Stablecoins)

所谓法币型稳定币,也就是用一般传统的法定货币来保证稳定币的价值,因此在法币型稳定币的背後,就会有一种或多种法币,来当作证明稳定币价值的储备资产,通常稳定币和它背後所储备的法币数量会以1:1的比例来储存,

像是如果今天赛门想发行100万个稳定币,那我背後就需要储备100万美元的法定货币,

而法币型稳定币算是稳定币当中,最为人所熟知,且最常被使用的一种稳定币,像是使用美元当作储备资产的Tether ( USDT )、USD Coin (USDC) …等。

加密货币型稳定币(Crypto-Collateralized Stablecoins)

而加密货币型的稳定币,也就是使用其他不同的加密货币,来作为证明稳定币价值背後的抵押资产,然而,如同我们先前有提到,加密货币本身具有高度的波动性,

所以今天如果我们所发行的稳定币,是属於加密货币类型的,通常这种稳定币其所储备的加密货币价值,会远超过稳定币所发行的本身价值,藉此来预防因为波动性因素而影响稳定币的价值,

像是MakerDAO去中心化的DAI,其背後就是使用ETH,或是其它种加密货币来当作储备资产。

商品型稳定币(Commodity-Backed Stablecoins)

商品型的稳定币是使用相对应的实体资产,作为证明稳定币本身价值的抵押品,而这些实体资产主要像是贵重金属、房地产、石油…等,

然而这类的商品型稳定币,和其他种稳定币的不同之处,在於它的价格并非挂钩於1美元,而是和稳定币背後的抵押资产有所关联,

因此其稳定币价值可能会随之上升或下跌,像是以黄金作为背後储备资产的Digix Gold Token(DGX)、Tether Gold(XAUT)。

演算法型稳定币(Algorithmic Stablecoins)

所谓演算法型加密货币,不同於先前三种藉由其他资产来保证其价值的稳定币,而是透过智能合约、或是演算法,判断市场情况,进而调节货币本身的供应量,藉此保持其所发行稳定币的价值稳定,

而这种类型的稳定币,可能背後有储备资产,也可能没有,主要像是近期因为和美元脱钩导致币价下跌的TerraUSD(UST),它是一种基於Terra区块链的算法型稳定币。

稳定币功能

关於稳定币的功能,主要包含三大种:

交易媒介

在世界历史的演进中,货币体系的出现,给人类的生活带来相当大的方便性,从最早的以物易物、然後出现了以贵重金属当作流通货币,再到现在各国所创建的法定货币,无一不凸显出货币的一个重要功能,也就是作为交易媒介的用途,

而如同我们现实生活当中的法币,稳定币因为其价值相对保持稳定的状态,因而在加密货币的世界里,稳定币也时常被当作主要的交易媒介,

像是在加密货币交易所当中,你可以看到许多和稳定币(USDT、USDC)进行搭配的交易对类型,此外,在国外也有一些商家,已经开放可以使用稳定币,来进行支付消费交易。

避险功能

相较於一般波动性较大的加密货币,稳定币本身价值相对稳定,因此,在市场震荡变化剧烈时,有些投资者会将手上的一些加密货币,先换成稳定币进行储存,

这点其实和股市的操作有些异曲同工之妙,也就是将股价变化大的个股,先转换成股价相对起伏小的,以减少市场波动的影响,进而达到资金避险的效果,

接着等到有出现较合适的价格时,再使用稳定币逐步进场,进而让资金的有效使用率可以达到最大化。

价值证明

因为稳定币其通常背後会有相对应的资产储备,以证明它的价值,加上稳定币的价格,一般会和现实世界当中的法币,锁定在1:1稳定状态之下,像是1USDT会相等於1美元的价值,

因此,在加密货币的世界当中,很多时候,都会直接使用一些常见的稳定币(USDT、USDC)来表示其他加密货币的价值,甚至在虚拟世界中的虚拟资产,也是如此,所以在某个层面来看,稳定币也算是连结现实和虚拟世界的一个重要桥梁。

稳定币风险

虽然稳定币相较於其他一般的加密货币来说,波动性较小,但是他仍然具有相对应的风险,主要包含:

支付操作风险

虽然说稳定币在交易消费上,算是一个相当不错的支付媒介,但因为区块链和加密货币,对於大部分人来讲,还是一个蛮新颖的科技,因此在操作上,可能会因为不熟悉流程,而导致交易失败,甚至转帐错误,

而加密货币一旦转帐错误(像是入金地址错误、选错公链途径),你的资金可就拿不回来了,因此在操作时需要格外小心!

价格下跌风险

稳定币虽然说其价格相较於一般加密货币会来得更为稳定,但如果它的运行机制控管不当时,还是有可能会产生剧烈的波动,甚至也有可能会造成市场恐慌,而导致许多投资者大量出售该稳定币,最终价格崩跌,

像是着名的例子(UST),原本是世界前三大的稳定币,却没想到因为与美元脱钩,结果爆发一连串的市场恐慌性抛售,让UST的价格急速下跌,目前其价格只剩下0.1美元左右。

图片来源:Coinmarketcap

洗钱风险

如同前面所提到,加密货币与区块链等领域,算是相当新颖的科技,同时也有很多运行的机制不是那麽完善,加上稳定币的运作机制,可能牵涉到参与者,整个流程机制较为复杂,所以不太容易进行监管,而这些种种特点,有可能将会被有心人士给恶意利用,进而产生洗钱相关风险。

系统性风险

目前因为稳定币的规模,相较於一般法币而言,还是小上许多,因此要遇到系统性风险可能机率会比较小,然而如果未来随着稳定币的发展逐渐成熟,开始有许多国家使用稳定币,作为主要的交易媒介时,就会产生对全球金融显着的影响。

而现阶段因为有许多稳定币的资讯透明度不佳,加上机制复杂,相关参与者众多,而导致监管不易,进而引发相对应的问题,而在未来如果这些问题没有进一步改善,那当稳定币被大量使用时,其产生的问题将会扩及全球,进而影响整个市场。

稳定币怎麽买

如果是常见的稳定币(USDT),一般的加密货币兑换所就可以买的到了,像是MaiCoin、BitoEX,

而如果想要购入更多不同种类的稳定币,建议还是要到加密货币交易所,像是在台湾主要大型的加密货币交易所(MAX、ACE),可以直接使用台币进行交易,

再来如果想要体验交易量大的交易所,就可以选择国外大型的交易所,主要像是币安、FTX、Bybit…等。

加密货币交易所推荐:

加密货币交易所特点介绍专属优惠奖励
币安(Binance)*全球最大加密货币交易所
*交易量大
*交易种类多元化
永久20%交易手续费返佣+总价值为 50USDT的注册奖励。
(请参考:币安注册教学)
FTX *全球第2大的加密货币交易所
*提供股权通证交易
*衍生性商品种类多
永久5%交易手续费折扣。
(请参考:FTX注册教学)
Bybit*全球排名第8的加密货币交易所
*合约交易量大
完成指定任务,即可获得价值 20USDT的体验金。
(请参考:Bybit交易所注册教学)
AAX *全球大型加密货币交易所
*交易手续费折扣优惠多
*存币赚息利率高
完成指定任务,最高可获得独家 500USDT的开户奖励。
(请参考:AAX交易所注册教学)
MAX *台湾前三大加密货币交易所之一
*出入金快速
享有六个月手续费8折的优惠奖励。
(请参考:MAX注册教学)
ACE *台湾前三大加密货币交易所之一
*挂单免手续费
注册後通过银行认证,可获得独家 2USDT(市价约NT$60)的注册奖励。
(请参考:ACE注册教学)

稳定币其他应用

减少转帐费用

我想如果你曾有国外转帐的经验,那你应该会晓得,转帐需要的手续费成本,实在相当令人头疼,然而在转帐这方面,稳定币比起一般法币而言,算是具有相当大的优势,

因为透过区块链的技术,让稳定币的转帐,可以减少更多人为需要的关卡,进而节省更多不必要的费用与时间成本,

像是稳定币(USDT),有许多公链途径可以选择,相关的转帐费用最低可以压在1 USDT(1美元)以下,甚至在一些交易所当中(MAX、ACE),因为优惠活动关系,如果使用TRC20区块链进行转帐USDT,还可以免转帐费用,实在相当好康!

赚取额外利息

你知道其实稳定币和传统法币一样都可以拿来储蓄赚利息吗?而且相关提供的储蓄利率还高上许多?

像是在币安交易所当中的理财工具(币安宝),就可以使用稳定币来储蓄生息,例如在USDT、BUSD部分,就有提供活期10%的年化收益率,

币安宝

另外在AAX交易所当中的理财宝也有相似的功能,而目前所提供的利率算是相当不错,像是稳定币(USDT、USDC),在定期当中,有提供7%~20%的利率可让用户申购,

此外,如果再使用限额限时的优惠活动进行申购,最高还可以享有60%的年化利率,对於喜欢储蓄的朋友来说,算是可以善加利用的理财工具!

理财宝

结论

整体来讲,因为稳定币相较於一般加密货币而言,其市场波动性较小,对於刚踏入币圈的新手来说,是一种蛮适合拿来练习操作的币种,此外也有许多理财工具可以搭配使用,进而可以较为稳定地增加你币圈的资产,

不过在这同时也要留意到,因为稳定币数量众多,但是素质参差不齐,许多资讯也相当不透明,因此在币种的选择上,还是要格外小心!

希望今天和你分享的稳定币基本观念,对你有所帮助,如果还有任何问题,也都可以在下方进行留言喔!

(免费支持)如果觉得这篇文章对你有帮助,请帮我拍个5下小手,或是也可以将这篇文章分享出去,让更多人可以读到这篇文章,而这将会大大地激励我,创作出更多更好的内容给大家,感谢您的支持!

*免责声明:文章内容为单纯分享,不构成任何投资建议,加密货币市场波动较大,投资前请审慎评估风险。

加密货币新手入门:

  • 【虚拟货币入门新手教学指南】想搞懂加密货币是什麽?看完这一篇就够了!

加密货币种类:

  • 【加密货币种类】想要开始投资加密货币以前,这10大加密货币你绝对要先认识!

加密货币钱包:

  • 【加密货币钱包种类】加密货币钱包怎麽选?8款常见钱包交给你!
  • Ledger VS Trezor:2款硬体钱包要选哪一个?超详细分析告诉你!

加密货币Visa卡:

  • 【Crypto.com Visa卡】加密货币也能绑卡使用?最高享有8%消费回馈!

台湾加密货币交易所:

  • 【台湾加密货币交易所分析】台湾四大常见加密货币交易所怎麽选?详细分析告诉你!
  • 【MAX交易所评价】注册认证、入金出金,图文详细教学,通通一次交给你!
  • 【ACE交易所评价】注册认证、入金出金,图文详细教学,通通一次交给你!
  • 【Bitopro交易所评价】注册认证、入金出金、交易操作,图文详细教学,通通一次交给你!

全球加密货币交易所:

  • 【2021全球前10大加密货币交易所分析】加密货币交易所如何选择?超详细整理交给你!
  • 【Binance币安交易所评价】注册认证、入金出金、交易操作,图文详细教学,通通一次交给你!
  • 【AAX交易所评价】注册认证、入金出金、交易操作,图文详细教学,通通一次交给你!
  • 【FTX交易所评价】注册认证、入金出金,图文详细教学,通通一次交给你!
  • 【Bybit交易所评价】注册认证、入金出金,图文详细教学!
  • 【Crypto.com交易所评价】注册认证、入金出金,图文详细教学,通通一次交给你!
  • 【Pionex派网评价】加密货币投资也能透过交易机器人来进行?

加密货币多功能投资平台:

  • Matrixport是什麽?双币投资真的是保本又赚币的投资工具吗?
  • 【Kikitrade评价】美元稳定币活存利率竟然也有4%可以拿?

免费赚取加密货币:

  • 【Potato media评价】写文章和参与互动,竟然也能让你赚到加密货币?
  • Pi Network是什麽?只用1台手机竟然也能挖矿赚取加密货币?
  • Hi币是什麽?想要赚取加密货币,竟然只要每天回答问题就可以?
  • 【Cryptotab评价】比特币也能这样挖?只要网页挂机就能赚取加密货币?
  • 【Helium挖矿】真的可以免费拿矿机,用Wifi来挖取加密货币吗?

电影巡礼者

0 0 投票数
Article Rating
订阅评论
提醒
guest
0 Comments
内联反馈
查看所有评论
0
希望看到您的想法,请您发表评论x